Índice de automatización
¿Cuánto del trabajo de un Asesor financiero puede hacer ya la IA?
Un perfil de riesgo y una cartera modelo se adelantan. Sentarse con el cliente y firmar lo que le conviene no.
Este porcentaje no predice cuántas personas perderán su empleo.
Comparación de tareas
IS WORK OVER?
Asesor financiero
30%
Hoy la IA ya puede hacer el 30% de este trabajo.
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En qué se va el tiempo
El peso es una estimación nuestra basada en la frecuencia, no un porcentaje de tiempo publicado por O*NET.
El ahorro de cada tarea se estima por separado.
| Tarea | Peso | IA | Puntos |
|---|---|---|---|
Perfilar riesgo, objetivos y capacidad de pérdida.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 18% | 48% | +8.6 |
Proponer carteras, fondos y escenarios.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 16% | 52% | +8.3 |
Reunión con el cliente, objeciones y el sí o el no.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 18% | 18% | +3.2 |
Informes periódicos, rebalanceos y fiscalidad básica.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 16% | 28% | +4.5 |
Normativa MIFID, idoneidad y trazabilidad del consejo.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 16% | 22% | +3.5 |
Firma, seguimiento y responsabilidad del asesoramiento.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 16% | 12% | +1.9 |
| Total | 100% | 30% |
Jornada modelada: 100 % · Evidencia pública: 0 % · Estimación: 100 % · Confianza: Baja
Competencias y actividades
- asesorar inversiones
- perfilar riesgo
- montar carteras
- rebalancear fondos
- planificar jubilación
- idoneidad MIFID
- explicar productos financieros
- firmar el consejo
Fuentes del oficio· O*NET 13-2052.00· ESCO/ISCO 2412
IS WORK OVER?
Agente inmobiliario
27%
#130 / 623
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En qué se va el tiempo
El peso es una estimación nuestra basada en la frecuencia, no un porcentaje de tiempo publicado por O*NET.
El ahorro de cada tarea se estima por separado.
| Tarea | Peso | IA | Puntos |
|---|---|---|---|
Generar listas de inmuebles compatibles con las necesidades y los recursos financieros de los compradores.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 7% | 28% | +2 |
Responder a las preguntas de los clientes sobre obras, financiación, mantenimiento, reparaciones y tasaciones.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 6% | 12% | +0.7 |
Promocionar la venta de inmuebles con anuncios, jornadas de puertas abiertas y participación en servicios de listado múltiple.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 6% | 28% | +1.7 |
Contactar con propietarios y anunciar los servicios para captar encargos de venta.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 5% | 28% | +1.4 |
Mostrar a los clientes inmuebles comerciales, industriales, agrícolas y residenciales y explicar sus características.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 5% | 28% | +1.4 |
Coordinar citas para mostrar viviendas a posibles compradores.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 5% | 28% | +1.4 |
Contactar con clientes anteriores para captar negocio por recomendación.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 5% | 28% | +1.4 |
Actuar de intermediario en las negociaciones entre compradores y vendedores, normalmente en nombre de una de las partes.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 5% | 22% | +1.1 |
Otras tareas menos frecuentes (el peso se estima por frecuencia).EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 56% | 28% | +15.7 |
| Total | 100% | 27% |
Jornada modelada: 100 % · Evidencia pública: 0 % · Estimación: 100 % · Confianza: Baja
Competencias y actividades
- servicio al cliente
- derecho contractual
- administración de la oficina
- mercado inmobiliario
- préstamos hipotecarios
- derecho de propiedad
- mantener la relación con los clientes
- asesorar sobre el valor de la propiedad
- identificar las necesidades del cliente
- informar sobre contratos de alquiler
Fuentes del oficio· O*NET 41-9022.00· ESCO/ISCO 3334