Índice de automatización
¿Cuánto del trabajo de un Asesor financiero puede hacer ya la IA?
Un perfil de riesgo y una cartera modelo se adelantan. Sentarse con el cliente y firmar lo que le conviene no.
Este porcentaje no predice cuántas personas perderán su empleo.
Comparación de tareas
IS WORK OVER?
Asesor financiero
30%
Hoy la IA ya puede hacer el 30% de este trabajo.
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En qué se va el tiempo
El peso es una estimación nuestra basada en la frecuencia, no un porcentaje de tiempo publicado por O*NET.
El ahorro de cada tarea se estima por separado.
| Tarea | Peso | IA | Puntos |
|---|---|---|---|
Perfilar riesgo, objetivos y capacidad de pérdida.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 18% | 48% | +8.6 |
Proponer carteras, fondos y escenarios.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 16% | 52% | +8.3 |
Reunión con el cliente, objeciones y el sí o el no.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 18% | 18% | +3.2 |
Informes periódicos, rebalanceos y fiscalidad básica.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 16% | 28% | +4.5 |
Normativa MIFID, idoneidad y trazabilidad del consejo.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 16% | 22% | +3.5 |
Firma, seguimiento y responsabilidad del asesoramiento.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 16% | 12% | +1.9 |
| Total | 100% | 30% |
Jornada modelada: 100 % · Evidencia pública: 0 % · Estimación: 100 % · Confianza: Baja
Competencias y actividades
- asesorar inversiones
- perfilar riesgo
- montar carteras
- rebalancear fondos
- planificar jubilación
- idoneidad MIFID
- explicar productos financieros
- firmar el consejo
Fuentes del oficio· O*NET 13-2052.00· ESCO/ISCO 2412
IS WORK OVER?
Cajero de tienda
30%
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En qué se va el tiempo
El peso es una estimación nuestra basada en la frecuencia, no un porcentaje de tiempo publicado por O*NET.
El ahorro de cada tarea se estima por separado.
| Tarea | Peso | IA | Puntos |
|---|---|---|---|
Cobrar en efectivo, cheque, tarjeta, vales o adeudos automáticos.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 9% | 28% | +2.5 |
Emitir recibos, devoluciones, abonos o el cambio a los clientes.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 7% | 28% | +2 |
Recibir a los clientes que entran en el establecimiento.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 7% | 28% | +2 |
Atender las llamadas que entran.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 7% | 28% | +2 |
Establecer o identificar precios de bienes, servicios o entradas, y calcular las cuentas con calculadora, caja registradora o lector óptico.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 6% | 28% | +1.7 |
Calcular y registrar los totales de las transacciones.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 6% | 55% | +3.3 |
Solicitar información o ayuda mediante sistemas de localización o megafonía.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 6% | 28% | +1.7 |
Responder a las preguntas de los clientes y dar información sobre procedimientos o políticas.EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 5% | 28% | +1.4 |
Otras tareas menos frecuentes (el peso se estima por frecuencia).EstimaciónNo hay una cifra pública precisa. Es una estimación propia. | 47% | 28% | +13.2 |
| Total | 100% | 30% |
Jornada modelada: 100 % · Evidencia pública: 0 % · Estimación: 100 % · Confianza: Baja
Competencias y actividades
- servicio al cliente
- llevar la caja
- utilizar distintos métodos de comunicación
- aplicar competencias matemáticas
- procesar devoluciones
- garantizar la orientación al cliente
- tramitar pagos
- emitir facturas de venta
- aplicar medidas de prevención de robos
- reglas del juego
Fuentes del oficio· O*NET 41-2011.00· ESCO/ISCO 5230